Cómo preparar tu negocio para la temporada de taxes
La temporada de taxes empieza ahora, en los últimos meses del año, cuando todavía tienes tiempo de ordenar los números sin correr.
Los dueños de negocios que llegan tranquilos a abril no son los que tienen menos movimientos. Son los que tienen la información lista, conocen sus fechas y no dejan nada para la última semana.
En esta colaboración entre Luca y Lazo te contamos qué preparar, qué fechas no puedes pasar y cuáles son los errores que más multas generan.
Qué información conviene tener lista
Cuanto más ordenada esté tu información, más rápido y más barato es presentar. Antes de fin de año, revisa que tengas:
- Estados financieros del año: un estado de resultados (P&L) y un balance que refleje lo que pasó en tu negocio.
- Extractos bancarios de todas las cuentas del negocio, mes por mes.
- Respaldo de ingresos y gastos: facturas, recibos y comprobantes de cada pago.
- Pagos a contractors: si le pagaste a alguien que reside en EE.UU., necesitas su formulario W-9 para emitir el 1099-NEC antes del 31 de enero.
- La declaración del año anterior, como punto de partida.
Un consejo simple: separa siempre las cuentas personales de las del negocio. Cuando todo pasa por la misma cuenta, reconstruir qué fue gasto del negocio se vuelve un trabajo de semanas.
Fechas clave y qué pasa si te atrasas
La fecha límite depende del tipo de empresa que tengas, no de cuánto factures. Si tu negocio cierra el año fiscal en diciembre, estas son las principales:
Además, si no pagas lo que corresponde, corre otra multa aparte: 0,5% del impuesto no pagado por mes, hasta un 25%, más intereses diarios hasta que canceles la deuda.
Si la fecha cae un fin de semana o un feriado, se corre al siguiente día hábil.
Y hay una fecha que muchos dueños de LLC olvidan: los pagos estimados trimestrales. Si tu LLC tributa como pass-through, en general tienes que pagarle al IRS a cuenta durante el año, en abril, junio, septiembre y enero, y no todo junto al presentar.
Un ejemplo: una LLC con 3 socios que presenta el Form 1065 con 4 meses de atraso puede recibir una multa de alrededor de USD 3.000, aunque no deba ningún impuesto.
3 errores comunes que hacen que pagues de más
1. Creer que la extensión también extiende el pago. Pedir una extensión te da más tiempo para presentar, pero no para pagar. Si debes impuestos, igual tienes que pagarlos en la fecha original. Si no, empiezan a correr la multa por no pagar y los intereses.
2. Presentar información incompleta. Gastos que no registraste, ingresos mal cargados o transacciones que faltan. Además de pagar de más por gastos que no dedujiste, una declaración con errores puede terminar en multa.
3. Dejar los 1099 para último momento. Si le pagaste a contractors que residen en EE.UU., tienes que emitirles el 1099-NEC antes del 31 de enero. Si no pediste el W-9 durante el año, en enero vas a estar persiguiéndolos para conseguirlo.
Si ya te equivocaste, casi siempre tiene arreglo
La mayoría de los errores se pueden corregir, sobre todo si los detectas a tiempo:
- Declaración enmendada: sirve para corregir algo que ya presentaste, como un ingreso mal cargado o un gasto que faltó.
- Presentar tarde: si nunca presentaste, casi siempre puedes hacerlo igual. No borra la multa automáticamente, pero es el primer paso para regularizar.
- Pedir que eliminen la multa: el IRS puede perdonarla si es la primera vez y tienes buen historial, o si hubo una causa razonable fuera de tu control. Decir "no lo sabía" casi nunca alcanza.
Si te llega una carta del IRS, muévete rápido. Cuanto antes actúes, más chances tienes de reducir el daño.
Llega a la temporada de taxes con tu negocio en orden
Presentar a tiempo y con la información completa no es solo evitar multas. Es tener tu negocio listo para lo que viene: cuando un banco o un inversionista te pida los números, ya los tienes.
Lazo y Luca se unieron para ayudarte a crecer. Con Lazo, un equipo de expertos que habla tu idioma se encarga de tus impuestos y tu contabilidad en EE.UU., para que tú te enfoques en tu negocio.
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Este contenido es una guía general y no constituye asesoramiento legal ni impositivo. Para tu caso puntual, te recomendamos validarlo con un profesional.
